ניהול פיננסי הוא עולם מורכב. זהו תחום עשיר בנושאי משנה ובשירותים עסקיים שונים שמוצעים במסגרתו. אם אתם עובדים במוסד פיננסי גדול, ייתכן מאוד שהוא עוסק גם במתן הלוואות. במקרה כזה, חשוב ומומלץ לנהל פעילות זו באופן המקצועי ביותר. פירוש הדבר בין השאר, שימוש בתוכנה ייעודית לתחום זה. איזו תוכנה תתאים לכך במיוחד? הכירו את המערכת לניהול הלוואות של תפנית.
כלי העבודה של המקצוענים
הלוואות הן לעתים הכרח, אשר עולה בפני אנשים רבים. מחד, במסגרת החיים הפרטיים. מאידך, במסגרת ההתנהלות העסקית השוטפת וגם במקרים מיוחדים כגון ביצוע השקעות נדל”ן גדולות (על ידי אנשים פרטיים וגם עסקים). את ההלוואות האלה מומלץ כמובן לקחת ממקורות מסודרים ואמינים. המקצועיות של מוסדות פיננסיים כאלה, תבוא לידי ביטוי בין השאר בניהול פעילות ההלוואות שלהם, באופן מסודר מאוד. לשם כך, דרושה מערכת לניהול הלוואות. זו היא למעשה תוכנה לחברות האשראי החוץ בנקאי, אשר נותנת מענה כולל לכל הדרוש עבורן. מחד, המערכת תיתן מענה לניהול ההלוואות עצמן, מבחינת רישום פרטי הלווים, פרטי ההלוואה, תנאי ההחזרה וכדומה. מאידך, היא תסייע לעקוב אחר התקדמות החזר ההלוואות ולהתריע על חריגות בכך. כמו כן, מערכת כזו עשויה לספק יכולות נוספות, אשר משלימות את ניהול ההלוואות. כזו היא למשל תפנית של מטריקס.
תפנית של מטריקס – לניהול הלוואות ועוד
תפנית היא מערכת Enterprise Resource Planning, אשר מיוחדת בהיותה מותאמת מראש עבור מגזרים שונים. יש לה גם גרסה, שמיועדת באופן ספציפי עבור מוסדות פיננסיים שמנהלים הלוואות. תפנית כוללת את כל הדרוש לכך וגם "מודולים" שונים עבור ניהול פעילויות משלימות, כגון ניכיון המחאות, ניכיון כרטיסי אשראי וניהול פיננסי. מודולים אלה מספקים מענה לפעילויות הנקודתיות של ניהול הלוואות, אך גם משתלבים באופן חלק בשאר המערכת והכל עם ממשק משתמש אחיד ונוח. אלה שתי דוגמאות לחשיבות המודולים המשלימים:
- ארכיון דיגיטלי – הטיפול בלקוח ובהלוואה לא מסתיים עם החזרת ההלוואה. עדיין חשוב מאוד לשמור תיעוד מסודר של מהלך העניינים וכל המידע החיוני. הדבר מתבטא בשמירת המסמכים הדיגיטליים, כולל סריקת המסמכים הפיזיים השונים ובארכוב של כל המידע הזה.
- ניהול קשרי לקוחות – המידע על הלקוחות ועל פעולות שונות מולם, נשמר במודול אחד, באופן מסודר ועדכני. מודול זה, משרת מודולים אחרים במערכת ופעילויות אחרות בתפקוד השוטף של העסק.
למי מתאימה מערכת ניהול ההלוואות של תפנית?
- לעסקים גדולים – תפנית (בכלל. לא רק בגרסתה לניהול ההלוואות) מיועדת לעסקים גדולים בלבד.
- למי שנותנים הלוואות – למוסדות שנותנים הלוואות בהיקף גדול ובאופן קבוע.
- למי שמקבלים הלוואות – שימוש נפוץ פחות, אך גם שימוש שבו חשובה מאוד ההתנהלות המסודרת.
- למי שמשדרגים מערכת ישנה – לעסקים להם יש מערכת ניהול הלוואות ישנה.
- למי שמעוניינים בפתרון טוב יותר – לעסקים בתחום ההלוואות, אשר לא מרוצים מהפתרון הקיים שיש להם לניהול פעילות זו. בין אם זה מערכת ERP, מערכת ייעודית לניהול הלוואות או פתרון שנתפר עבורם.
- למי שמעוניינים ביתרון תחרותי – עסקים בתחום האשראי החוץ בנקאי, פועלים בשוק תחרותי מאוד. אם רוצים לשרוד ולהצליח בו, צריך לעבוד עם הכלים המקצועיים והמתקדמים ביותר. תפנית של מטריקס, תספק לכם מפתח רב עוצמה להשגת היתרון התחרותי שאתם מחפשים.
לסיכום
אל תשאירו את הפעילות הפשוטה לכאורה של ניהול הלוואות, לטיפול בעזרת כלים שלא נועדו לכך! בדקו את תפנית כמענה אפשרי לכך ותגלו את הערך המוסף הגדול, של תוכנה ייעודית, מספקית מובילה ואיכותית.
